Alanya’da yaşayan Rusya vatandaşı E.V., nakit ödeme karşılığında farklı tarihlerde toplam 965 bin USDT gönderdiğini, ancak kararlaştırılan bedeli alamadığını ileri sürerek B.K. hakkında dolandırıcılık şikâyetinde bulundu. Şikâyete konu olayda, kripto varlık transferleri ile yaklaşık 1 milyon avroluk nakit ödeme anlaşmasının ayrı ayrı değerlendirilmesi gerekiyor.
Gayrimenkul almak amacıyla kripto varlıklarını nakde çevirmek isteyen E.V., daha önce tanıdığı B.K. ile anlaştığını ve kendisine bildirilen cüzdan adresine transferler yaptığını öne sürdü. E.V.’nin beyanına göre nakit ödemenin bir emlak ofisinde yapılması kararlaştırıldı; ancak B.K. buluşmaya gelmedi ve telefonla kendisine ulaşılamadı. Bunun üzerine E.V., nitelikli dolandırıcılık suçlamasıyla emniyete başvurdu.
TRANSFER KAYITLARINDA NE İNCELENİYOR?
Olayla ilgili aktarılan bilgilere göre Alanya Emniyet Müdürlüğü Asayiş Büro Amirliği, sunulan yazışmalar ve transfer kayıtları üzerinden kripto varlık hareketlerini incelemeye aldı. Fonların bir bölümünün uluslararası bir kripto borsasındaki adreslerle bağlantılı olduğu ve platforma hesapların tespiti, kayıtların korunması ve varlıkların dondurulması amacıyla bildirim yapıldığı belirtildi. Bildirim yapılması, hesapların dondurulduğunu veya paranın geri alındığını göstermiyor.
Tether’in 13 Ekim 2026 itibarıyla erişilen resmî ürün açıklaması, USDT’nin farklı blokzincir ağlarında transfer edilebildiğini belirtiyor. Bu teknik özellik nedeniyle bir transferin izini değerlendirmek için cüzdan adresinin yanında işlemin hangi ağ üzerinden gerçekleştirildiği de önem taşıyor. E.V.’nin transferlerinde kullanılan ağın hangisi olduğu ise aktarılan bilgilerde belirtilmiyor.
965 BİN USDT İLE YAKLAŞIK 1 MİLYON AVRO AYNI TUTAR MI?
Tether’in 9 Ekim 2026 itibarıyla yayımladığı resmî ürün açıklamasına göre USDT, bir ABD dolarına karşılık gelecek şekilde tasarlanmış bir kripto varlık. Bu nedenle 965 bin USDT ile tarafların anlaştığı ileri sürülen yaklaşık 1 milyon avroluk nakit ödeme, farklı para birimleriyle ifade edilen iki ayrı tutar. Türk lirası karşılığı da esas alınan tarihe ve kura göre değişiyor.
PLATFORM KAYITLARINA İLİŞKİN DÜZENLEMELER NE ZAMAN DEĞİŞTİ?
Sermaye Piyasası Kurulu’nun 13 Mart 2025 tarihli açıklamasına göre kripto varlık hizmet sağlayıcılar, 2 Temmuz 2024 tarihli ve 32590 sayılı Resmî Gazete’de yayımlanan 7518 sayılı Kanun ile SPK’nin düzenleme ve denetim yetkisi kapsamına alındı. Ardından 13 Mart 2025 tarihli ve 32840 sayılı Resmî Gazete’de yayımlanan iki tebliğle kuruluş ve faaliyet şartlarının yanında belge kayıt sistemleri, iç kontrol, bağımsız denetim, saklama ve transfer süreçlerine ilişkin esaslar düzenlendi.
Bu kronoloji, 2024’te getirilen kanuni çerçevenin 2025’te platformların çalışma süreçlerini kapsayan ayrıntılı düzenlemelerle tamamlandığını gösteriyor. Bununla birlikte Türkiye’deki hizmet sağlayıcılara ilişkin bu hükümler, olayda adı açıklanmayan uluslararası borsanın aynı yükümlülüklere tabi olduğunu tek başına göstermiyor.
Mali Suçları Araştırma Kurulu’nun 30 Eylül 2025’te güncellediği Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcılar Rehberi de müşteri kimliğinin tespiti, transfer bilgileri, şüpheli işlem bildirimi ve bilgi-belge verme yükümlülüklerini açıklıyor. Dolayısıyla incelemenin konusu yalnızca cüzdanlar arasındaki hareketler değil; bu hareketlerle ilişkilendirilebilen müşteri ve işlem kayıtları da olabiliyor.
DONDURMA TALEBİ PARANIN İADE EDİLECEĞİ ANLAMINA GELİYOR MU?
Tether, 13 Ekim 2026 itibarıyla erişilen resmî açıklamasında, belirli koşullarda kamu makamları veya kolluk birimlerinin talepleri üzerine tokenlere uzaktan müdahale edebildiğini belirtiyor. Ancak bu genel teknik imkân, Alanya’daki şikâyette böyle bir müdahale yapıldığını ya da E.V.’ye iade gerçekleştiğini kanıtlamıyor.
B.K.’nin yurt dışında olabileceği değerlendirmesi de olayla ilgili aktarılan bilgiler arasında bulunuyor. E.V.’nin anlatımı ve soruşturma kapsamında aktarılan iddialar, kesinleşmiş bir yargı kararı niteliği taşımıyor.
Resmî kaynaklar: Tether ürün açıklaması, https://tether.to/en/faqs/; MASAK’ın 30 Eylül 2025 tarihli rehber duyurusu, https://masak.hmb.gov.tr/duyuru/kripto-varlik-hizmet-saglayicilar-rehberi-guncellendi-ve-yayimlandi; SPK’nin 13 Mart 2025 tarihli tebliğ duyurusu, https://spk.gov.tr/duyurular/basin-duyurulari/2025/kripto-varlik-hizmet-saglayicilarina-iliskin-iki-teblig-yayimlandi.
